투자 여정이 끝나갈 무렵, 성과를 객관적으로 평가하고 교훈을 도출하는 것이 중요합니다.
성과 평가 지표:
- 절대 수익률 = (기말가 – 기초가) / 기초가 × 100%
- 벤치마크 대비 수익률 = 포트폴리오 수익률 – 벤치마크 수익률
- 위험조정 수익률 (샤프지수) = (수익률 – 무위험이율) / 표준편차
- 시간가중 수익률 = 현금 유입/유출을 제거한 순수 성과
성공한 투자의 특징:
- ✅ 초기 계획 준수
- ✅ 규칙적 리밸런싱
- ✅ 감정 조절
- ✅ 지속적 학습
- ✅ 벤치마크 상회 수익
실패의 원인 분석:
- ❌ 무리한 수익률 목표
- ❌ 과도한 거래
- ❌ 감정적 결정
- ❌ 집중된 포트폴리오
- ❌ 비용 관리 부실
교훈 정리 방법:
- 📝 투자 일지 검토
- 💭 맞은 결정과 틀린 결정 분류
- 🔍 패턴 찾기
- ✍️ 개선 계획 수립
- 🔄 다음 기간에 적용
자조 체크리스트:
- 포트폴리오 수익률은 벤치마크를 상회했는가?
- 목표 달성률은 몇 %인가?
- 가장 좋은 투자는 무엇인가?
- 가장 나쁜 투자는 무엇인가?
- 다음 기간에 개선할 점은?
📚 최종 조언: 투자는 끝이 아닌 과정입니다. 매 주기마다 배우고, 개선하고, 성장하세요. 당신의 투자 실력은 시간과 함께 발전합니다.