상반기를 마감하고 후반기로 진입할 때, 다양한 경제 시나리오에 대비해야 합니다.
시나리오 1: 경제 회복 시나리오 (확률: 40%)
- 📈 GDP 성장률 3% 이상
- 💼 기업 실적 개선
- 💰 소비 심리 강화
- 🎯 투자 전략: 공격적 자산배분, 성장주 비중 증가
시나리오 2: 경기 정체 시나리오 (확률: 35%)
- 📊 성장률 1~2% 낮은 수준
- ⚠️ 인플레이션 재부상
- 📉 기업 실적 정체
- 🎯 투자 전략: 균형 잡힌 배분, 배당주 선호
시나리오 3: 경기 둔화 시나리오 (확률: 25%)
- 📉 GDP 성장률 마이너스
- 💔 실업률 상승
- 📉 주식시장 조정
- 🎯 투자 전략: 방어적 자산배분, 채권 비중 증가
각 시나리오별 포트폴리오 구성:
- 회복 시나리오: 주식 80%, 채권 20%
- 정체 시나리오: 주식 60%, 채권 40%
- 둔화 시나리오: 주식 40%, 채권 50%, 현금 10%
모니터링 지표:
- 📊 GDP 성장률 추이
- 💼 실업률 변화
- 📈 소비자신뢰지수
- 💹 기업 이익 개선도
- 🏦 금리 정책 변화
🎲 전략: 명확한 시나리오별 대응 계획을 수립하면, 시장 충격에 덜 흔들릴 수 있습니다. “무엇이든 대비하라”가 성공의 비결입니다.