투자 수익을 얻었다면 이제 그 자산을 보호하고 세금을 효율화하는 것이 중요합니다. 부의 보존 전략을 수립해봅시다.
세금 효율화 전략:
- 📊 손실 확정을 통한 세금 감면
- 💰 장기보유로 인한 세율 인하
- 🏦 분산 계좌 활용
- 🎁 증여 전략 (가족 간)
자산 보호 방법:
- 분산 투자 – 단일 자산 편중 회피
- 자산 배분 – 주식 / 채권 / 현금 비중
- 보험 활용 – 생명 보험, 배상 책임 보험
- 신탁 구조 – 고급 자산 보호
유산 계획:
- 유언장 작성
- 상속 계획 수립
- 신탁 설정
- 보험료 납입 관리
정기 검토 항목:
- 📅 연 1회 세금 계획 리뷰
- 📅 분기 1회 자산 배분 확인
- 📅 월 1회 포트폴리오 현황 파악
💼 조언: 전문가(회계사, 변호사, 재무설계사)의 도움을 받아 장기적 자산 보호 계획을 수립하세요.